20 вопросов и ответов на английском для интервью в сфере финансов и бирж для практики на занятии с нашим репетитором
- elenaburan
- 30 сент.
- 3 мин. чтения
В: Расскажите, как вы строите портфель для VIP-клиента.
О: «Начинаю с целей, риск-профиля, потребностей в ликвидности и налоговых ограничений. На их основе — стратегическая аллокация, тактические отклонения только по обоснованию, фиксирую правила ребалансировки и лимиты просадки.»
В: Как вы объясняете риск нетехническому клиенту?
О: «Перевожу волатильность в ожидаемые исходы: “В обычный год портфель может колебаться на ±X%”. Использую сценарии вместо жаргона и привязываю риск к целям и горизонту.»
В: Рынок упал на 5% за день, клиент хочет всё продать. Ваши действия?
О: «Признаю эмоции, возвращаюсь к плану, показываю историю просадок и восстановления, предлагаю частичное снижение риска/хедж и назначаю быстрый повторный созвон.»
В: Ваш подход к ребалансировке?
О: «Пороговый (например, ±20% от целевых весов) с квартальным обзором. Учитываю налоговые лоты и издержки, по возможности использую притоки/оттоки для снижения оборота.»
В: Как управляете FX-риском для клиентов ЛатАм с USD-портфелями?
О: «Сначала естественные хеджи (USD-доходы/расходы). При необходимости — форварды на часть экспозиции, лесенка по срокам, контроль carry и базиса.»
В: Как выбираете между активными и пассивными фондами?
О: «Пассив — для эффективных, ликвидных рынков; актив — там, где устойчивая дисперсия и доказанная альфа менеджера после комиссий и с учётом tracking error.»
В: Объясните дюрацию и её актуальность сейчас.
О: «Дюрация — чувствительность цены к изменению ставок. При высокой волатильности ставок выравниваю дюрацию с горизонтом клиента; барбелл/лесенка повышают устойчивость.»
В: Клиент хочет 12% при низком риске. Что скажете?
О: «Согласую ожидания с эффективной фронтирой. Покажу исторический риск/доходность и предложу ядро (например, CPI+3–4%) с опциональными сателлитами для апсайда.»
В: Как оцениваете private-сделку от партнёра?
О: «Независимый due diligence: трек-рекорд, источник альфы, комиссии, ликвидность, юр.условия, ключевые риски. Требую alignment of interests и стресс-тесты до рекомендации.»
В: Ваш процесс по suitability и KYC/AML?
О: «Фиксирую цели, риск-профиль, источник средств/состояния, ограничения; верифицирую личность и санкции; мониторю транзакции и регулярно обновляю досье.»
В: Как готовите инвестиционный proposal vs коммерческий offer?
О: «Proposal: стратегия, аллокация, риски, план внедрения. Offer: ограничённые по времени коммерческие условия (скидка на комиссию, сопровождение). Представляю отдельно и прозрачно.»
В: Как измеряете результат, кроме абсолютной доходности?
О: «Взвешенная по времени доходность, риск-метрики (Sharpe, Sortino), просадка, tracking error к политике, атрибуция по классам активов и менеджерам.»
В: Фонд отстаёт 4 квартала. Заменить или оставить?
О: «Проверяю стилевые встречные ветры, дрейф процесса, изменения команды, комиссии. Если тезис цел, а просадка стилева — держу под наблюдением; иначе — ротация с планом перехода.»
В: Когда используете опционы для клиента?
О: «Защитные путы на событийный риск, покрытые коллы для дохода в боковике, коллары — чтобы ограничить просадку и профинансировать защиту.»
В: Как обращаетесь с неликвидными активами в VIP-портфеле?
О: «Лимит на долю неликвидов, поэтапные коммитменты, ликвидная подушка под capital calls, стресс по задержкам выходов.»
В: Как прозрачно коммуницируете комиссии?
О: «Разбиваю: консультирование, продукт, кастоди, торги — в долларах и процентах, сравниваю с бенчмарком и показываю долгосрочный net-эффект.»
В: Ваш подход к ESG/ценностным ограничениям?
О: «Исхожу из ценностей клиента и финансовой значимости, применяю исключения или best-in-class, в отчётах даю impact наряду с доходностью.»
В: Опишите сложный разговор с клиентом и результат.
О: «Клиент хотел таймить рынок. Показал анализ “что если” с ценой пропущенных лучших дней; договорились о поэтапном входе с защитой волатильности. План выдержали.»
В: Как координируете команды и часовые пояса?
О: «Чёткие SLA, заметки в CRM, созвоны по повестке и письменные резюме. Для ЛатАм/США — асинхронные апдейты; у каждой задачи есть ответственный.»
В: Почему именно вы?
О: «Дисциплина в построении портфеля, ясная коммуникация с клиентами на англ./исп./португ., комплаенс-мышление. Фокус — пожизненная ценность клиента, а не разовые продажи.»
Комментарии